CRI : compte de retraite immobilisé

Qui peut bénéficier du CRI?

Nombreux sont les travailleurs qui cotisent à un régime de retraite au moyen de prélèvements automatiques pris directement sur leur paie par l’employeur. Si vous avez un régime de retraite ou un fonds de pension avec votre employeur et que vous décidez de changer d’emploi, vous ne voudrez pas laisser ces sommes derrière vous! Le CRI, ou compte de retraite immobilisé, est un compte dans lequel votre épargne-retraite pourra être transférée, sans pénalité fiscale.

Bien comprendre les avantages et les limitations du CRI

Pendant toute la durée où le CRI sera détenu (jusqu’à vos 71 ans maximum), les sommes qui s’y trouvent fructifieront à l’abri de l’impôt. Le compte de retraite immobilisé vous permet de transférer les sommes déjà accumulées, mais vous ne pourrez pas y ajouter de cotisations par la suite. Il faudra vous tourner vers d’autres solutions d’épargne-retraite. Contrairement au REER, il n’est pas non plus possible de retirer des sommes du CRI avant la retraite, à l’exception de certaines situations particulières. Au besoin, un transfert du CRI vers un FRV pourrait vous permettre de faire un retrait. Le cas échéant, il vaudra mieux en discuter avec votre conseiller financier pour qu’il puisse vous orienter vers la meilleure option concernant votre CRI.

L’assurance de bien choisir vos produits financiers

Vos décisions financières ne devraient jamais être prises à la légère. Les meilleurs comptes d’épargne sur le marché, les placements les plus judicieux pour vous : les impacts de ces choix peuvent être grands. Il est essentiel de faire confiance à un conseiller financier qui saura trouver les solutions d’épargne adaptées à vos besoins en fonction de votre réalité et de votre portefeuille parmi toutes les possibilités, dont le compte de retraite immobilisé, le REER, les comptes épargne, etc. Chez Livsta, c’est notre objectif : servir vos intérêts, avec transparence et une approche réellement humaine. Et pas juste sur papier.