Vous cédez vos clients hors cible.
Votre clientèle se concentre. Votre actif moyen augmente. Vous encaissez à la transaction.
Voir le détail Pour les conseillers financiers indépendants
Concentrez votre pratique. Livsta s’occupe du reste.
Plus de revenus par heure travaillée. Livsta prend en charge vos clients hors cible, vendus ou délégués, et les sert activement.
- ValoriserMonétisez les clients qui ne correspondent plus à votre offre, au prix du marché.
- CroîtreUn actif moyen plus élevé, sans embaucher.
- LibérerDu temps rendu. Pour développer, ou non. C’est votre choix.
Les autres vous vendent un outil. Livsta livre le travail.
Aucun logiciel à apprendre, aucune adjointe à former. Vos clients sont contactés, suivis et servis, et vous recevez le rapport à 30, 60 et 90 jours.
Le défi
Vous avez bâti une pratique solide. Votre temps, lui, ne croît pas.
Le temps
Un petit dossier demande autant d’heures qu’un grand, pour une fraction du revenu.
Les obligations
Chaque client a droit au même service. Et la conformité ne fait pas de rabais.
La relève
Ces clients ont besoin d’un plan, pour aujourd’hui comme pour votre transition.
Vendre ou déléguer : deux façons de reprendre votre temps.
La solution Livsta
Pas un concurrent. Un partenaire qui fait le travail.
Livsta opère dans votre réseau. Vous choisissez la voie, nous assumons le service client.
Vous gardez vos clients. Livsta les sert.
Vous conservez la propriété et 60 % des revenus, sans le travail.
Voir le détail Profil de pratique
Où en êtes-vous dans votre pratique ?
-
Valoriser · Vous préparez votre transition
Tirer la pleine valeur de chaque segment de votre clientèle, et transmettre sans rupture.
Résultats- Relations clients préservées
- Revenus maintenus pendant la transition
- Valorisation optimisée par segment
-
Croître · Vous voulez accélérer
Servir plus de clients sans agrandir l’équipe.
Résultats- Plus de clients servis
- Plus d’occasions détectées
- Des processus reproductibles
-
Libérer · Vous voulez reprendre votre temps
Moins de tâches, plus de temps pour ce qui compte.
Résultats- Moins d’opérations
- Moins d’administration
- Du temps pour développer, ou non
01 | Vendre · Segmentation
Cédez vos clients hors cible. Concentrez-vous sur votre expertise.
- Votre bloc compte entre 35 M$ et 150 M$ d’ASG
- Vous voulez croître sans embaucher
- Certains clients ne correspondent plus à votre offre
- Vous voulez en capter la valeur au bon moment
- 50 à 200
- clients cédés
- 5 à 12 %
- de l’actif total segmenté
- 3 à 6 mois
- de processus
- Vous identifiez vos clients hors cible.
- Livsta établit une offre fondée sur vos données réelles.
- Vous négociez les termes : multiple, échéancier, transition.
- Livsta assume le service et la communication avec les clients.
Résultat : une clientèle plus concentrée, un actif moyen plus élevé, du temps rendu.
01 | Vendre · Segmentation
Ce qui détermine la valeur de votre bloc
Trois facteurs, évalués lors du diagnostic à partir de vos données réelles.
| 1× | 2× | 3× | |
|---|---|---|---|
| Dossiers | Papier | Partiellement numérisés | Numérisés |
| Contact numérique | Peu de courriels | Majorité avec courriel | Courriels à jour |
| Actif moyen par client | Moins de 20 K$ | 20 K$ à 35 K$ | Plus de 35 K$ |
Multiples indicatifs. L’offre finale tient compte du profil complet de votre clientèle.
01 | Vendre · Segmentation
Un bloc de 42 M$, avant et après
Moins de clients. Plus de revenus par client. Et une transaction encaissée.
| Avant | Après | |
|---|---|---|
| Actif sous gestion | 42 M$ | 39,06 M$ |
| Groupes familiaux | 345 | 260 (−25 %) |
| Actif moyen par groupe | 121 700 $ | 150 200 $ (+23 %) |
| Revenu récurrent annuel | 252 000 $ | 234 360 $ (−7 %) |
| Revenu par groupe familial | 730 $ | 901 $ (+23 %) |
| Encaissé à la transaction | — | 52 920 $ |
Cas type. Taux de rémunération net moyen de 0,6 %. Multiple de 3×.
02 | Déléguer · Gestion déléguée
Gardez vos clients. Livsta les sert.
| Propriété des clients | 100 % la vôtre |
|---|---|
| Revenus | 60 % |
| Droit de reprendre vos clients | Oui, en tout temps (contractuel) |
| Licence | 36 $ par client par année, à votre charge |
|---|
| Actif minimum délégué | 3 M$ |
|---|---|
| Actif moyen minimum | 60 K$ par client |
| Ajout de clients | En tout temps, existants ou référés |
| Nom sur les relevés | Un conseiller Livsta de votre courtier |
| Premier refus | Si vous décidez de vendre ces clients, Livsta a priorité. Pendant la délégation et 3 ans après. |
Livsta
Pourquoi les conseillers choisissent Livsta
Dans votre réseau
Livsta opère chez votre courtier. Vos clients ne changent pas d’institution. Votre conformité reste simple.
Un suivi que vous voyez
À 30, 60 et 90 jours, vous savez quels clients ont été contactés, rencontrés ou perdus. Le travail est fait, et vous le constatez.
Vos clients restent les vôtres
Propriété juridique intacte. Droit de reprise contractuel, en tout temps.
Encaissé à la transaction
Livsta finance 100 % de l’acquisition. Aucun paiement étalé.
Prêt à concentrer votre pratique ?
Trois étapes. Aucun engagement.
- 01
Diagnostic gratuit
Vous partagez les grandes lignes de votre bloc. Nous évaluons ce qui peut être vendu ou délégué.
- 02
Lettre d’intérêt
Livsta vous remet une offre indicative fondée sur vos données réelles.
- 03
Vous décidez
Vendre, déléguer ou les deux. Ou rien du tout.