Faire sa planification successorale
Votre richesse, vous l’avez bâtie petit à petit et avec beaucoup d’efforts. Chez Livsta, nous savons que la gestion de votre patrimoine, c’est bien plus que d’équilibrer des colonnes de chiffres. C’est prendre soin du travail de toute une vie. C’est pourquoi nous le faisons avec autant d’attention et de rigueur lorsque nous entamons avec vous votre planification successorale. Pour ce faire, nous faisons appel aux professionnels nécessaires à sa bonne réalisation : notaire, planificateur financier, fiscaliste.
Prenez les devants avec votre planification successorale
La planification successorale, c’est loin d’être simple. Le rôle de votre conseiller est de vous aider à prendre le recul nécessaire pour prendre les meilleures décisions pour l’avenir de ceux que vous aimez. Lorsque vous nous confiez votre planification successorale, nous vous aidons à :
- Protéger vos actifs
- Prévoir l’impact fiscal de votre décès sur votre succession
- Trouver des stratégies financières pour maximiser l’argent que vous laisserez à vos proches
- Proposer les produits financiers pour une gestion optimale de votre patrimoine : assurances, investissements et comptes enregistrés
- Faciliter les démarches pour vos héritiers au moment du décès avec une planification successorale claire et bien établie
La formule d’accompagnement qui vous convient
Vous avez enfin plus de temps pour voir à vos finances? Ou au contraire vous avez envie de profiter de la vie à fond et de confier vos investissements à un partenaire de confiance? Nous jouerons dans la gestion de votre patrimoine le rôle que vous souhaitez nous donner.
Voyez avec nos conseillers comment nous pouvons réaliser votre planification successorale, optimiser vos revenus de retraite et protéger vos avoirs. Nos outils d’intelligence financière de pointe vous permettront de suivre la gestion de votre patrimoine comme vous le souhaitez : de loin pendant que vous profitez de votre retraite ou de très, très près. À vous de choisir!
La gestion du patrimoine : bien plus que la planification successorale
Derrière les questions touchant votre retraite et votre succession, il n’y a pas que des chiffres, mais aussi des personnes. Les conseillers de Livsta savent que votre planification successorale et la gestion de votre patrimoine visent à protéger ceux qui vous sont les plus chers. Pendant cet exercice délicat, notre approche humaine et personnalisée vous aide à prendre des décisions financières avec lesquelles vous serez en paix.
Nos différents types de planification financière
- Acheter une première maisonPosez dès maintenant les bons gestes financiers en prévision de l’achat d’une première maison ou d’un condo.
- Épargner pour une mise de fondsLa bonne stratégie pour accumuler la mise de fonds de votre première maison.
- RAP - Régime d’accession à la propriétéUtilisez les sommes accumulées dans votre REER pour acheter ou construire une première propriété.
- Épargner pour un achat importantRénovations, chalet, voiture, retour aux études : plusieurs produits vous permettent d’épargner pour un projet d’envergure.
- Planifier sa retraiteUne bonne planification vous assure de poser les bons gestes financiers au bon moment.
- Épargner pour la retraiteSachez combien épargner pour que votre retraite soit à la hauteur de vos attentes.
- Épargner pour les étudesComprenez les subventions gouvernementales offertes lorsque vous cotisez à un REEE.
- Constituer un fonds d’urgenceAccumuler un coussin de sécurité est l’un des premiers gestes à poser pour une bonne santé financière.
- Faire fructifier son argentDifférents moyens fiscaux permettent d’accumuler une somme en vue de réaliser un projet.
- Investir de façon socialement responsableUn véhicule efficace pour investir dans le respect de vos valeurs personnelles.
Prenez le contrôle de vos finances.
En ligne quand ça vous convient. Avec votre conseiller quand vous en avez besoin.